الرقابة على البنوك تنشر مسودة لملاحظات الجمهور بهدف عرض معلومات

على الزبائن بالعمولات والعوائد في محفظة الأوراق المالية الخاصة بهم

المسودة وضعت بالتعاون مع سلطة الأوراق المالية

قال يائير أفيدان، المراقب على البنوك: "المعلومات بخصوص محفظة الأوراق المالية هي معلومات ذات أهمية كبيرة للزبون. الخطوة الحالية تهدف إلى تحسين طريقة عرض المعلومات القائمة والمعلومات الجديدة التي ستقدم لخدمة الزبائن وستحسن قدرتهم على اتخاذ قرارات حكيمة بكل ما يخص آفاق الاستثمار الأفضل بالنسبة لهم. أدعو الزبائن للقيام باستخدام هذه الأداة وبأدوات المقارنة الأخرى من خلال فحص بدائل الاستثمار الإضافية وبالتالي اختيار المنتج الأكثر ملائمة والأفضل بالنسبة لهم".

وقالت عنات غويطة، رئيسة سلطة الأوراق المالية: "أنا أشكر المراقب على البنوك الذي تجند من أجل قيادة الموضوع وبالتالي تعزيز المنافسة الصحية لصالح جمهور المستثمرين في إسرائيل. في هذه الأيام، حيث بدأت عجلة ثورة الخدمات البنكية المفتوحة تدور فإن المعلومات هي أداة رقابة يستطيع من خلالها الزبون الحصول على اقتراحات أفضل لخدمة مصالحه. وتخلق نشاطات مانحي الخدمة فرصة أفضل لمقارنة المعلومات المالية (API) فرصة لزيادة المنافسة وبالتالي فأنا أرى أهمية كبيرة لبداية تطبيق العملية خلال أقصر فترة زمنية قدر الإمكان وذلك لصالح جمهور المستثمرين".

وأضافت قائلة: الرقابة على البنوك بالتعاون مع سلطة الأوراق المالية أقرت مسودة تعليمات موحدة لعرض المعلومات والمعطيات الخاصة بالزبون بما يخص وديعة الأرواق المالية الخاصة به في البنك. في هذا الإطار سيتم عرض المعلومات للزبائن بما يخص عوائد وديعة الأوراق المالية، الأصول التي تتضمنها، وكشف معلومات بما يخص النشاطات في وديعة الأوراق المالية والعمولات التي يدفعها الزبون مقابل حصوله على الخدمات".

وستعرض المعلومات بما يخص العوائد على وديعة الأوراق المالية في المنطقة الشخصية بمواقع البنوك بصورة جارية ودينامية، الأمر الذي من شأنه أن يسمح بالحصول على معطيات حول نسبة العوائد الخاصة بالفترة المطلوبة حسب اختيار الزبون.

كما تم تعريف الإطار الموحد للمعلومات التي سيحصل عليها الزبون مع انتهاء كل ربع من السنة المالية، بحيث ستتوفر بحوزة الزبائن معلومات تتضمن قيمة الوديعة، المعاملات البنكية في الوديعة، نسبة العوائد المتراكمة بمستوى كل فترة ربع من العام ومقارنة مع السنوات السابقة ومعلومات حول العمولات التي دفعت بسبب نشاطات وديعة الأوراق المالية.

وسيعرض على الزبون الذي يتلقى استشارة استثمار بالإضافة إلى ذلك تفاصيل حول اسم المستشار / مركز الاستشارة بموجب طريقة منح الاستشارة، مستوى المخاطر ومستوى الانكشاف على الأصول والعملات الأجنبية في وديعة الأوراق المالية. كما ستتاح للزبون إمكانية للوصول إلى المعلومات الدورية التي ستعرض خلال الأرباع السابقة من نفس السنة التقويمية.  

وحددت التعليمات أيضا طريقة حساب عوائد الأوراق المالية، بناء على طريقة TWR1 وذلك بهدف وضع معادلة موحدة لحساب العوائد من أجل تحسين قدرة الزبون على المقارنة بين المنتجات البديلة وفحص بدائل الاستثمار.